Vay vốn doanh nghiệp | Thủ tục & Hồ sơ như thế nào?

Doanh nghiệp (DN) của bạn đang loay hoay tìm nguồn vốn? Bạn không biết vay vốn thì cần những thủ tục, hồ sơ như thế nào? Cùng tìm hiểu ngay trong bài viết về vay vốn doanh nghiệp ngay sau đây!

Nguồn vốn là một trong những vấn đề mà chủ doanh nghiệp luôn phải đối đầu và tìm cách giải quyết, nhất là với những doanh nghiệp vừa và nhỏ. Vay vốn ngân hàng hay các tổ chức tài chính là một trong những cách phổ biến khi DN muốn gia tăng nguồn vốn. Trong đó, có 2 loại hình vay gồm vay thế chấp và vay tín chấp.

vay vốn doanh nghiệp

Vay vốn doanh nghiệp - Vay thế chấp

Vay thế chấp là hình thức vay mà DN cần phải có tài sản để thế chấp. Tổ chức tài chính sẽ đánh giá, định giá và cho vay dựa trên tài sản đó.

Điều kiện vay vốn thế chấp ngân hàng cho doanh nghiệp

Dưới đây là những điều kiện cơ bản mà mỗi DN cần phải có khi vay vốn thế chấp. Tùy vào từng ngân hàng và tổ chức tài chính khác nhau mà sẽ có một số điều kiện khác nhau.

  • Người đại diện vay vốn phải có đủ năng lực pháp luật dân sự và các hành vi dân sự.
  • Mục đích sử dụng nguồn vốn phải chính đáng, minh bạch, rõ ràng.
  • DN có tình hình tài chính ổn định, không quá yếu kém, đủ khả năng chi trả cả gốc lẫn lãi trong thời gian quy định.
  • DN đang có dự án đầu tư kinh doanh khả thi đồng thời có kế hoạch trả nợ thực tế.
  • DN phải đảm bảo tài sản của mình phù hợp với quy định của pháp luật Việt Nam
vay vốn doanh nghiệp

    Hồ sơ vay vốn thế chấp doanh nghiệp gồm những gì?

    Hồ sơ pháp lý gồm:

    • Giấy phép thành lập/Giấy đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đầu tư
    • Điều lệ công ty
    • Quyết định bổ nhiệm giám đốc và kế toán trưởng (nếu có)
    • CMND/CCCD hoặc hộ chiếu, sổ hộ khẩu của người đại diện đứng ra vay vốn
    • Giấy chứng nhận đăng ký thuế

    Báo cáo tài chính của doanh nghiệp (2 năm gần nhất):

    • Báo cáo tài chính
    • Hợp đồng mua hàng, bán hàng
    • Hợp đồng sử dụng lao động (nếu có)

    Phương án vay vốn:

    • Phương án sản xuất, kinh doanh hiệu quả đảm bảo khả năng trả nợ
    • Kế hoạch trả nợ

    Tài sản đảm bảo:

    • Bất động sản: Giấy chứng nhận sở hữu nhà, đất,...
    • Tài sản hữu hình: Hóa đơn, hợp đồng mua bán của máy móc, thiết bị, phương tiện di chuyển, hành hóa...
    • Các loại giấy tờ có giá: giấy chứng nhận góp vốn, trái phiếu, cổ phiếu...

    Vay vốn doanh nghiệp - Vay tín chấp

    vay tín chấp và vay thế chấp

    Vay tín chấp là hình thức cho vay mà không cần tài sản thế chấp. Tổ chức tín dụng hay ngân hàng sẽ đánh giá và cho vay dựa trên uy tín và khả năng trả nợ của doanh nghiệp.

    Điều kiện vay tín chấp doanh nghiệp

    • DN được thành lập hợp pháp tại Việt Nam
    • DN hoạt động trong vòng 3 năm và có doanh thu hàng năm tối thiểu 2 tỷ VNĐ
    • Mục đích vay chính đáng, minh bạch, rõ ràng

    Hồ sơ vay tín chấp doanh nghiệp

    • CMND/CCCD và sổ hộ khẩu của chủ doanh nghiệp
    • Các giấy tờ chứng minh được khả năng trả nợ
    • Giấy phép hoạt động kinh doanh
    • Điều lệ doanh nghiệp
    • Các giấy tờ chứng minh DN hoạt động thực tế

    Nên chọn gì giữa vay tín chấp hay vay thế chấp, bạn có thể tham khảo trong bài viết sau đây.

    Nếu bạn vẫn đang phân vân không biết nên chọn loại hình nào, hay không biết nên chuẩn bị hồ sơ như thế nào, vay vốn ra sao, hãy đến ngay với SKC để được tư vấn kỹ càng nhất.

    Với đội ngũ chuyên gia lành nghề, nhiệt tình và chuyên nghiệp, sẽ giải đáp và tư vấn nhanh chóng, chính xác nhất.

    BÀI VIẾT DÀNH CHO BẠN

    Vay dự án đầu tư là gì? Mức lãi suất là bao nhiêu?

    Vay dự án đầu tư đang trở thành là một trong những hình thức vay vốn hàng đầu được nhiều doanh nghiệp ưa chuộng. Vậy hình thức vay này là gì? Có những đặc điểm, ưu điểm như thế nào? Lãi suất bao nhiêu? Tìm hiểu ngay! Vay dự án đầu tư là gì? Vay đầu tư dự án là gói tài chính được ngân hàng hay cá...
    XEM NGAY

    Cấp tín dụng bằng cho thuê tài chính là gì?

    Cấp tín dụng bằng cho thuê tài chính là một trong những hình thức cấp tín dụng mà nhiều doanh nghiệp lựa chọn. Vậy đây là gì? Có những ưu nhược điểm như thế nào? Tìm hiểu ngay cùng Smartly Kapital sau đây! Cấp tín dụng bằng cho thuê tài chính là gì? Cho thuê tài chính là một hình thức cấp tín dụ...
    XEM NGAY

    Vay thấu chi doanh nghiệp là gì? Đặc điểm & vai trò như thế nào?

    Thấu chi doanh nghiệp là một trong những hình thức vay phổ biến hiện nay. Vậy vay thấu chi doanh nghiệp là gì? Có những đặc điểm và vai trò như thế nào so với những hình thức khác? Tìm hiểu trong bài phân tích của SKC ngay sau đây! Vay thấu chi doanh nghiệp là gì? Vay thấu chi doanh nghiệp là hì...
    XEM NGAY

    Vay theo hạn mức tín dụng cho doanh nghiệp là gì?

    Hình thức cho vay theo hạn mức tín dụng luôn được rất nhiều doanh nghiệp vừa và nhỏ ưa chuộng. Vì sao lại như thế? Hình thức đó là gì và có những ưu nhược điểm như thế nào? Tìm hiểu ngay! Vay theo hạn mức tín dụng cho doanh nghiệp là gì? Cho vay theo hạn mức tín dụng là phương thức cho vay mà ng...
    XEM NGAY

    So sánh tín dụng ngân hàng và tín dụng thương mại

    Đều là hình thức tín dụng nhưng tín dụng ngân hàng và tín dụng thương mại khác nhau như thế nào? Chúng có những ưu điểm và nhược điểm gì? Cùng tìm hiểu ngay bài phân tích sau đây! Tổng quan về tín dụng ngân hàng và tín dụng thương mại Có thể định nghĩa ngắn gọn 2 khái niệm trên như sau: Tín dụn...
    XEM NGAY

    Tín dụng ngân hàng là gì? Đặc điểm và vai trò như thế nào?

    Tín dụng và tính dụng ngân hàng là gì? Chúng đóng vai trò gì trong nền kinh tế và đặc điểm của chúng như thế nào? Tìm hiểu ngay trong bài phân tích dưới đây! Tín dụng ngân hàng là gì? Trước khi tìm hiểu về khái niệm này, cùng tìm hiểu khái niệm tín dụng trước. Tín dụng là mối quan hệ giữa người ...
    XEM NGAY

    Nợ xấu là gì? Sự ảnh hưởng của nợ xấu tới doanh nghiệp của bạn

    Mỗi một cá nhân hay là doanh nghiệp khi đi vay tiền tại ngân hàng hay các tổ chức tín dụng đều rất quan tâm tới nợ xấu. Vậy chính xác nó là gì và có ý nghĩa như thế nào? Tìm hiểu ngay sau đây! Định nghĩa nợ xấu là gì? Nợ xấu hay còn gọi là nợ khó đòi, là các khoản nợ dưới chuẩn. Đây là những kho...
    XEM NGAY

    Vay vốn doanh nghiệp | Thủ tục & Hồ sơ như thế nào?

    Doanh nghiệp (DN) của bạn đang loay hoay tìm nguồn vốn? Bạn không biết vay vốn thì cần những thủ tục, hồ sơ như thế nào? Cùng tìm hiểu ngay trong bài viết về vay vốn doanh nghiệp ngay sau đây! Nguồn vốn là một trong những vấn đề mà chủ doanh nghiệp luôn phải đối đầu và tìm cách giải quyết, nhất l...
    XEM NGAY

    Vay tín chấp là gì? Vay tín chấp doanh nghiệp và những điều cần lưu ý

    Vay tín chấp là gì? Vay tín chấp doanh nghiệp là gì? Cả 2 khái niệm này đều không còn quá xa lạ với cuộc sống thường ngày nữa. Tuy nhiên không phải ai cũng có thể hiểu đủ và đúng về khái niệm này. Cùng tìm hiểu ngay tại bài phân tích dưới đây! Vay tín chấp là gì? Vay tín chấp (VTC), thuật ngữ ti...
    XEM NGAY

    Tổ chức tín dụng | Định nghĩa và phân loại

    Chắc hẳn ai cũng đã từng nghe qua về “tổ chức tín dụng”. Nghe tên thì bạn cũng có thể dễ dàng hình dung khái niệm này với tiền tệ hay tài chính. Tuy nhiên, bạn đã hiểu hết về nó chưa? Cùng tìm hiểu kỹ hơn ngay bài viết sau đây của SKC! Tổ chức tín dụng là gì? Tổ chức tín dụng là các tổ chức, doa...
    XEM NGAY

    Lợi nhuận biên là gì? Ý nghĩa và công thức tính

    Một công ty khi đưa ra một quyết định mở rộng sản xuất hay tạm ngừng thì yếu tố đầu tiên luôn là lợi nhuận biên. Tuy nhiên bạn đã hiểu đúng và đủ về thuật ngữ này chưa? Cùng tìm hiểu ngay sau đây! Định nghĩa lợi nhuận biên là gì? Lợi nhuận biên hay còn gọi là lợi nhuận cận biên, (có thuật ngữ tiế...
    XEM NGAY

    Tín dụng thương mại là gì? Những điều có thể bạn chưa biết

    Tín dụng thương mại  (tiếng Anh gọi là Trade Credit hoặc Business Credit) là quan hệ sử dụng nguồn vốn lẫn nhau giữa các doanh nghiệp thông qua mua bán chịu hàng hóa của nhau.
    XEM NGAY

    Vốn lưu động ròng là gì? Ý nghĩa và cách tính như thế nào?

    Vốn lưu động ròng (VLĐR) là giá trị chênh lệch giữa nguồn vốn thường xuyên (NVTX) với giá trị tài sản cố định (TSCĐ) và tài sản đầu tư dài hạn (TSDH).
    XEM NGAY

    VỐN LƯU ĐỘNG LÀ GÌ? VAI TRÒ VÀ CÁCH TÍNH NHƯ THẾ NÀO?

    Vốn lưu động là một trong những khái niệm không còn xa lạ với người làm tài chính. Tuy nhiên, nếu bạn là người mới trong ngành thì đây cũng chính là khái niệm cần phải tìm hiểu đầu tiên. Với bài viết ngay sau đây, bạn sẽ được giải đáp rõ ràng và chính xác nhất!
    XEM NGAY

    Bí kíp vay vốn mùa dịch cho doanh nghiệp vừa và nhỏ

    Ngày nay, các chủ sở hữu doanh nghiệp vừa và nhỏ có xu hướng tìm kiếm các dịch vụ hỗ trợ tài chính, chẳng hạn như vay vốn nhằm thúc đẩy tăng trưởng kinh doanh. Các khoản vay sẽ giúp hỗ trợ các nhu cầu về vốn một cách nhanh chóng,
    XEM NGAY

    Bí kíp vay vốn mùa dịch cho doanh nghiệp vừa và nhỏ

    Ngày nay, các chủ sở hữu doanh nghiệp vừa và nhỏ có xu hướng tìm kiếm các dịch vụ hỗ trợ tài chính, chẳng hạn như vay vốn nhằm thúc đẩy...
    XEM NGAY

    Bí kíp vay vốn mùa dịch cho doanh nghiệp vừa và nhỏ

    Ngày nay, các chủ sở hữu doanh nghiệp vừa và nhỏ có xu hướng tìm kiếm các dịch vụ hỗ trợ tài chính, chẳng hạn như vay vốn nhằm thúc đẩy...
    XEM NGAY

    Bí kíp vay vốn mùa dịch cho doanh nghiệp vừa và nhỏ

    Ngày nay, các chủ sở hữu doanh nghiệp vừa và nhỏ có xu hướng tìm kiếm các dịch vụ hỗ trợ tài chính, chẳng hạn như vay vốn nhằm thúc đẩy tăng trưởng kinh doanh. Các khoản vay sẽ giúp hỗ trợ các nhu cầu về vốn một cách nhanh chóng,
    XEM NGAY
    close

    ĐĂNG KÝ NHẬN TƯ VẤN